La finance est une partie importante de toute entreprise commerciale, et développer une entreprise sans un financement approprié est presque impossible. C'est particulièrement difficile pour les petites entreprises lorsqu'elles sont au stade de la germination, car la plupart des banques ne prêtent de capitaux à aucune entreprise en fonction de leur potentiel futur.
Investisseur providentiel vs capital-risqueur
La différence entre un investisseur providentiel et un capital-risqueur réside dans le fait que les investisseurs providentiels sont des individus qui investissent dans une nouvelle entreprise à un stade précoce de sa croissance, tandis que la plupart des investisseurs en capital-risque sont un groupe professionnel d'investisseurs qui n'investissent que lorsqu'une nouvelle entreprise montre un avenir potentiel. croissance.
Dans ces circonstances, les investisseurs providentiels et les sociétés de capital-risque peuvent devenir très utiles. En échange d'actions ou d'obligations convertibles, ils investissent souvent dans les entreprises qui ont un fort potentiel de croissance. Contrairement aux banques ou autres institutions financières, il n'y a aucune exigence de garantie pour le financement.
De nombreuses entreprises de la Silicon Valley ont profité des investisseurs providentiels et des sociétés de capital-risque et sont devenues une grande entreprise en quelques années. Après être devenus avec succès une grande entité, ils ont fait une offre publique et ont reversé les bénéfices à leurs investisseurs providentiels et à leurs sociétés de capital-risque.
Tableau de comparaison entre les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque (sous forme de tableau)
| Paramètre de comparaison | Investisseur providentiel | Capital-risqueur |
|---|---|---|
| Type d'investisseur | Individus riches. | Entreprise d'investissement. |
| Capacité à investir du capital | Moins. | Suite. |
| Temps d'investissement | Au début | Lorsque l'entreprise montre un indice de croissance |
| Contrôle sur l'entreprise | Parfois, ils exigent du fondateur le contrôle des affaires. | Rien. |
| Source d'investissement | Personnel. | De commanditaires. |
| Mieux connu sous le nom de | Investisseurs informels, investisseurs privés, investisseurs providentiels, investisseurs en amorçage, business angels, etc. | CV. |
Qu'est-ce qu'un investisseur providentiel ?
Les investisseurs providentiels sont les personnes qui investissent des capitaux pour le démarrage d'une entreprise ou d'un démarrage. La plupart des investisseurs providentiels sont des personnes fortunées qui investissent en échange de capitaux propres ou de dette convertible.
Selon l'étendue de l'entreprise, l'argent investi peut varier considérablement. Par rapport à d'autres instituts d'investissement, un investisseur providentiel ne peut investir que beaucoup moins de capitaux dans l'entreprise.
Les investisseurs providentiels sont connus sous divers autres noms comme les investisseurs informels, les investisseurs privés, les investisseurs providentiels, les investisseurs d'amorçage, les business angels, etc. Bien que n'importe qui puisse devenir un investisseur providentiel, la plupart des investisseurs providentiels sont qualifiés d'investisseurs accrédités. Selon le rapport de la Securities Exchange Commission (SEC), la valeur de la plupart des investisseurs providentiels dépasse le million de dollars.
Par rapport à d'autres institutions financières, un investisseur providentiel prend un risque plus élevé au moment de l'investissement. Leur part de parts se dilue également avec un nouveau cycle d'investissement. Pour cette raison, ils exigent des parts importantes de l'entreprise. Plusieurs fois, l'investisseur providentiel prend également le contrôle de l'entreprise du fondateur de l'entreprise.
Bien que la plupart des investisseurs providentiels ne soient soumis à aucune diligence raisonnable, certains d'entre eux suivent l'activité financière de l'entreprise et fournissent de précieux conseils à l'entreprise.
Qu'est-ce que le Venture Capitalist ?
Les capital-risqueurs sont un type de société financière qui investit dans des entreprises émergentes et des startups à fort potentiel. Sur le marché, ils sont communément appelés VC. La plupart des sociétés de capital-risque détiennent des capitaux importants et sont constituées d'un groupe d'investisseurs professionnels.
La plupart des sociétés de capital-risque mobilisent leurs capitaux auprès de leurs commanditaires, également appelés LP. Après avoir rassemblé de grandes quantités de capitaux, ils recherchent et investissent dans les entreprises qui ont un taux de croissance élevé ou de fortes chances de succès.
Avant d'investir dans une entreprise, ils vérifient les états financiers de l'entreprise et évaluent leur potentiel. La plupart du temps, le fondateur de l'entreprise ou le PDG doit expliquer ses orientations futures au capital-risqueur.
Contrairement aux investisseurs institutionnels, la plupart des sociétés de capital-risque n'investissent dans l'entreprise qu'avant son introduction en bourse. Les sociétés de capital-risque prennent également une grande partie de la part de l'entreprise, mais elles ne prennent pas le contrôle de l'entreprise. Cependant, ils peuvent vendre leur part de l'action à d'autres sociétés de capital-risque.
Selon les besoins financiers de l'entreprise, la société de capital-risque peut effectuer plusieurs cycles d'investissement dans l'entreprise. Lorsque les sociétés de capital-risque réalisent des bénéfices sur l'investissement, elles partagent les bénéfices avec leurs commanditaires.
Principales différences entre les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque
Conclusion
Il existe de nombreuses entités commerciales prospères établies dans la Silicon Valley qui ont obtenu des financements à la fois d'investisseurs providentiels et d'investisseurs en capital-risque à leur stade de germination. Grâce à la contribution positive des investisseurs providentiels et des sociétés de capital-risque, ces entreprises ont pu s'établir maintenant.
Même s'il n'y a aucune exigence de garantie pour accéder au capital des investisseurs providentiels et des investisseurs en capital-risque, obtenir des investissements de ces investisseurs n'est pas si facile. Sur des milliers d'entreprises, seule une poignée d'entreprises obtient des capitaux d'investisseurs providentiels et de sociétés de capital-risque.
Les investisseurs providentiels et les sociétés de capital-risque prennent d'énormes risques financiers au moment de l'investissement. Pour cette raison, ils vérifient le potentiel futur de l'entreprise. Le fondateur de l'entreprise ou le PDG présente ses idées aux investisseurs providentiels et aux sociétés de capital-risque pour le financement.
